GY信托-淮安市宏信国投集合资金信托计划

GY信托-淮安市宏信国投集合信托返：6000元

新江苏政信直接开打：AA主体融资+AAA债券评级公开债主体担保+负债率极低的政府平台双担保+足额股权质押

基本信息

产品收益

预期收益率 :

100 万（含）以上 8.3%/年注：以上收益率均为税后收益

资金用途

受让“宏信国投”持有的“兴淮农发”2 亿元股权的股权受益权,标的股权对应净资产 2.83 亿元，融资方到期无条件溢价回购

还款来源

1. 融资人的经营性、投资性或再融资现金流入；
2. 担保人一、担保人二的经营性、投资性或再融资现金流入；
3. 质押股权的处置回款

风控措施

1、 “淮安城资”（主体信用：AA，债项评级 AAA）为融资人按时足额还本付息提供连带责任保证担保；
2、 “宏运市政”为融资人按时足额还本付息提供连带责任保证担保；
3、 “宏信国投”将持有的对应净资产 2.83 亿元的“兴淮农发”股权质押到信托公司，足额覆盖信托本息，融资方到期无条件溢价回购；

产品说明

【项目亮点】
1、融资方：宏信国投系由淮安区人民政府出资设立的国有独资企业，截至2019年9月，总资产181.55亿元，

所有者权益80亿元，资产负债率55.94%，负债率较低，主体AA评级；

2、担保方一：淮安城资的母公司为江苏省最大政府平台淮安水利，淮安水利为淮安市国资委100%直接持股。

截至2019年9月，淮安城资总资产280.79亿元，所有者权益89.33亿元，2018年营业收入20.27亿元，利润总额5.9亿元，

主体AA评级，债券AAA评级；

3、担保方二：宏运市政系由淮安区人民政府出资设立的国有独资企业，截至2019年9月，宏运市政总资产149.03亿元，

所有者权益108.02亿元，资产负债率27.52%，负债率极低，负债近期还在减少，长短期偿债能力较好：

4、股权质押：股权标的兴淮农发为融资方全资子公司，截至2019年9月，兴淮农发净资产14.14亿元，按净资产计算，

本次质押的股权价值2.83亿元，完全覆盖信托本息；

【区位优势】江苏省淮安市，地处长江三角洲地区，南京都市圈紧密圈层城市，正在逐渐形成继深圳、东莞、

昆山之后的国内第四大台资基地。2019年，淮安市GDP3840亿元，一般公共财政预算收入 257.3亿元；2019年，

淮安区GDP580亿元，在淮安市各区县排名第1，一般公共财政预算收入 25.43亿元，位列全国百强区第97位。

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认购流程

1.在线预约您看到感兴趣的产品，可以在线提交留言。我们的理财经理会为您详细介绍产品情况，为您解答疑虑。如您未找到合适产品，您也可以提交留言或在线咨询让专业理财师帮您挑选您适合的产品。

2.准备认购您选择好合适的产品，决定购买后，理财经理会与您核实具体打款日期和认购金额，然后帮助您预约，预留产品额度。

3.认购产品通过银行转账或者汇款的形式，将资金转入产品的募集专户。

4.签订合同经核实认购款到账后，您即可以委托人的身份与发行机构签订正式合同。（产品合同为产品发行机构与您签署合同，例如信托产品，则为信托公司的合同），客户将签好的合同自己留一份，其余寄回。

5.确认函项目成立后，发行机构一般在2个月左右制作完成客户收益确认函，我们会及时将确认函寄送给您。

6.售后跟踪项目成立后，我们会继续跟踪项目运行情况，为您提供服务，定期跟踪项目进展情况，付息日、到期日及时提醒等，直至项目结束。

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