中国信托网

1、百悦城项目开发贷，由洛阳银行发放，规模6亿，期限2年，预计5月份放款，可为此次融资提供流动性支持。

2、政府财政补助85338万元，由郑州市财政局下拨到金水区，恒祥实业已到位69891万元，剩余未发放补助                        15447 万元，可为此次融资提供流动性支持。

1、项目周期上限为9个月，中原信托前笔融资期限为3年，可保证此次融资资金实现优先清算。

2、中原信托已经通过前期融资成为融资方恒祥实业大股东，承担债权偿还义务。

3、在建工程抵押，总价预评估3.6亿，抵押率为47.2%。

资管计划管理人简介

中原期货有限公司是中原证券股份有限公司的控股子公司，是经中国证券监督管理委员会批准，在河南省工商行政管理局登记注册的一家专业的期货公司。中原期货有限公司注册资本3.3亿元人民币，具有商品期货经纪、金融期货经纪、期货投资咨询和资产管理业务资格，是国内三家商品交易所和中国金融期货交易所的会员单位。

中原期货有限公司位于河南省郑州市郑东新区中原广发金融大厦四楼，总部设营销中心、研发中心、资产管理部、投资咨询部、交易部、结算风控部、信息技术部、合规稽核部、计划财务部、行政管理部等部门，并在新乡、大连、西安、灵宝、南阳等地设有营业部，能够为客户提供快捷、专业的服务。中原期货有限公司重视人才引进与培养，拥有一批长期从事期货、证券工作，熟悉国家政策、精通市场业务的专业人才和一支高学历、务实、高效，具有丰富行业经验的经营管理团队。

中原期货有限公司得到控股股东中原证券股份有限公司和参股股东河南铁路投资有限责任公司、河南省粮油对外贸易有限公司的鼎力支持，不但在传统商品期货业务方面经验丰富，更在金融期货的前瞻性研究方面积累了丰硕的成果。

中原期货有限公司规范运作，强化管理，倡导“诚信合规”的企业文化；秉承“客服四海、相融共生”的经营理念，以全方位、高水准、专业化的服务，帮助投资者实现资产的保值、增值。

 信托受托人概况

 中原信托于1985年8月经河南省人民政府和中国人民银行批准成立。2002年10月中国人民银行以《中国人民银行关于中原信托投资公司重新登记有关事项的批复》（银复[2002]285号）批准公司重新登记，取得了中国银行业监督管理委员会河南监管局颁发的《中华人民共和国金融许可证》（注册号：00148505）和河南省工商行政管理局颁发的《企业法人营业执照》（统一社会信用代码：91410000169953018F）。2007年10月26日，经中国银监会批准，中原信托的名称由“中原信托投资有限公司”变更为“中原信托有限公司”，并取得了《中华人民共和国金融许可证》（机构编码：K0042H241010002）。

中原信托以成为“中国最值得托付的信托公司”为经营目标；以受益人利益最大化为核心，充分发挥信托制度优势，培育公司核心竞争力，研发专业化的金融产品；中原信托将有效整合资源，树立信用和品牌优势，构建有特色的信托金融服务平台，提供专业化理财服务，以满足金融消费者多元化需求。

 截至2016年12月末，受托人累计管理信托财产4919亿元，按时足额交付到期信托财产3589亿元，累计向客户分配信托收益485亿元，实现自主开发类信托本金、收益兑付率100%。

资金运用方式：

资管计划资金购买中原信托集合资金信托，信托资金按照资管计划投资人指令用于百悦城酒店式公寓建设与内部装修，信托资金在信托资金监管账户上进行资金使用监管。

受托人与目标公司及其实际控制人、股东签署信托贷款合同与带责任担保协议。信托成立后，向目标公司发放信托贷款，并对贷款资金使用进行监管。

信托计划期限内，债务人未根据《信托贷款合同》规定还本付息的，则受托人有权采取如下一项或数项措施：

（1）要求债务人还本付息，并根据《信托贷款合同》的规定追究其违约责任；

（2）要求目标公司实际控制人、法人、股东承担连带保证责任；

（3）依据《质押合同》的约定行使质权，处置质押物；

中原信托与我司对项目进行贷后管理；

 担保及增信风控措施： 

（1）中原信托已经通过前期融资成为恒祥实业大股东（持股比例为99.9%且项目土地也已经抵押至中原信托)并持有该公司公章，法人章，财务章，印鉴，对恒祥实业所有资金账户进行监管，用款进行审批；项目土地也已抵押至中原信托，后续将与中原期货资管共同合作实现项目资金封闭运行管理，保障资金安全；此笔业务周期上限为9个月，中原信托前笔融资期限为3年，可保证此次融资资金实现优先清算；本次融资期内如果出现极端情况，可向恒祥实业大股东-中原信托主张偿还债权。

（2）将3#楼1-15层货值在建工程在取得预售证后根据资管计划管理人指令抵押至中原信托，总价预评估3.6亿，抵押率为47.2%；

 （3）追加项目集团公司实际控制人白国法,公司法人白恒连带责任保证担保；

 流动性支持与还款来源：

（1）百悦城项目开发贷，由洛阳银行发放，规模6亿，期限2年，在获取项目四证后可放款为此次融资提供流动性支持；

（2）政府财政补助85338万元，由郑州市财政局下拨到金水区，恒祥实业已到位69891万元；剩余未发放补助15447万元，此项资金可做为流动性支持；

（3）项目销售回款，贷款期内（2017年2.3.4季度）项目回款预测如下：

住宅：定价15000元/平米，2017年2、3、4季度销售去化43%，销售回款50129.685万元；

公寓：定价13600元/平米，2017年2、3、4季度销售去化10%，销售回款9744.4万元；

商业：计划2018年一季度开盘，此期间暂不销售；

车位：定价150000元/个， 2017年2、3、4季度销售去化1000个，销售回款15000万元；

综上：贷款期（2017年3月-2017年12月）内实现销售收入74874.085万元，足以覆盖贷款本息。

。

 郑州市政府城中村改造重点支持项目

 “百悦城”项目为郑州市政府金水区第一批重点支持旧城改造项目，郑州市财政局以签署协议财政返还该项目拆迁建设资金8.53亿，目前已到位6.98亿，剩余1.54亿计划于今年6月到位；

 项目地理位置好、交通便利、学区资源丰富、商业成熟、配套设施齐全

“百悦城”项目位于郑州市金水区（金水区在郑州各区综合排名第1位）地理位置优越，省级行政区所在地，周边优质源汇集，从小学到大学连贯的教育资源、临近花园路商圈、大型商业消费场所密集、政商金融机构数量巨大、高端消费人群比重大；

融资项目工程进度顺利，预计今年6月进入预售期

 “百悦城”胜岗城中村改造项目是郑州市核心区域城市二环所剩不多的存量旧城改造项目，目前整个项目工程进度顺利，政府财政返还与证照办理进程正常，预计今年6月份进入预售期陆续回款，住宅及小户型公寓已于去年5月进行了产品发售预热与续客，目前已储备排号客户3000多人，开盘回款有保障。

 业内资深驻信托机构监管，增加项目安全保障

本项目资金由专业信托机构信托账户托管，增加项目开发建设用款安全保障。

追求卓越、利益联盟

通过建立科学考核与超额业绩报酬提取机制，促进产品管理人始终与投资者同舟共济、休戚与共，努力追求卓越投资业绩，为投资者带来长期稳健投资收益，用心保障投资者核心利益。

以上信息为产品简要信息，如需详细资料或者了解产品，可以在线留言，留下你的联系方式，我们理财经理会尽快联系你！

留言咨询