英大资本-安庆恒大绿洲项目专项资产管理计

产品收益

客户收益：

单笔认购金额	预期收益率（年化）
100万≤认购金额＜300万	7.4%
300万≤认购金额＜２000万	7.6%
２000万及以上	8%

资金用途

通过委托贷款向安庆恒远发放贷款，用于安庆恒大绿洲项目建设

还款来源

1、本项目销售收入；

2、恒大地产集团有限公司的综合现金流

风控措施

1、保证担保：恒大地产集团有限公司（AAA）提供连带责任保证，恒大集团为世界500强企业，资产1.35万亿，销售额近4000亿，纳税334亿；

2、土地抵押：项目方提供土地抵押，抵押率不高于50%，并办理登记手续；

3、资金用途监管：合同约定贷款资金仅用于本项目相关支出，项目方需提交用款相关合同

4、项目位于安徽第三大城市，紧邻新市政府，是安庆市的新政务中心、文教中心、商务中心、居住中心，周边学校、超市、医院等配套设施齐全；

5、项目一二三期均开盘并基本售罄，本期项目满足432要求，2017-2018年预计实现销售回笼15.63亿，6.2倍于本次融资规模；

6、YD资本为国家电网旗下资产管理公司，股东是公募基金英大基金，再上层股东为英大信托，豪华股东背景，严格风险控制，保障项目安全兑付。

产品说明

★★★项目优势分析★★★

★★★融资方为恒大集团旗下全资公司，恒大集团为世界500强企业，资产1.35万亿，销售额近4000亿，纳税334亿。

★★★项目位于安徽第三大城市，紧邻新市政府，是安庆市的新政务中心、文教中心、商务中心、居住中心，周边学校、超市、医院等配套设施齐全；

★★★项目一二三期均开盘并基本售罄，本期项目满足432要求，2017-2018年预计实现销售回笼15.63亿，6.2倍于本次融资规模，并提供稀缺土地抵押，为市场上为数不多的恒大提供土地抵押的项目；

★★★英大资本为国家电网旗下资产管理公司，股东是公募基金英大基金，再上层股东为英大信托，豪华股东背景，严格风险控制。

★★★项目方介绍—安庆恒远置业有限公司★★★

安庆恒远置业有限公司是恒大地产集团合肥有限公司全资子公司。公司于2011年7月18日正式成立，注册资金3.61亿元，截止2016年12月31日，公司资产总额为13.9亿元。2014-2016年资产负债比率分别为66%、79%、73%，资产负债率较为稳定，营业收入分别为6.32亿元、2.17亿元、4.7亿元。

经查询，公司信用及记录较好，无不良和违约的信息记录无重大未决诉讼与仲裁事项。

★★★担保方介绍—恒大地产集团★★★

2015年，恒大集团录得合约销售2013.4亿元，实现税前利润314.45亿元。恒大集团的上市主体（股票代码：3333.HK）2015年总资产达7570.35亿元，2016年总资产达13508.68亿元，净利润176亿元，销售完成3733亿元。恒大集团的负债率为81.22%，以上市与恒大同等规模的房企横向来比较，绿地的资产负债率最高为88.04%，万科最低为77.7%。

2015年上半年，恒大集团于境外成功发行10亿美元优先票据，并成功发行总额人民币200亿元的境内企业债，开创红筹公司国内发债先河。中诚信证评、大公国际评级、联合评级三家国内权威评级机构，同时给予集团AAA的最高信用评级。

根据新增土地储备数据显示，恒大集团于2015年新购入项目规划建筑面积3484.7万平方米，新获取项目82个，其中一线城市3个、二线城市48个，一二线城市项目数量合计占比62.2%，一二线城市项目土地投资额占比75%，新增项目土地储备平均成本2045元/平方米。恒大在行业中处于龙头地位，并且仍有扩张的趋势。

2015年上半年，恒大集团于境外成功发行10亿美元优先票据，并成功发行总额人民币200亿元的境内企业债，开创红筹公司国内发债先河。中诚信证评、大公国际评级、联合评级三家国内权威评级机构，同时给予集团AAA的最高信用评级。

根据新增土地储备数据显示，恒大集团于2015年新购入项目规划建筑面积3484.7万平方米，新获取项目82个，其中一线城市3个、二线城市48个，一二线城市项目数量合计占比62.2%，一二线城市项目土地投资额占比75%，新增项目土地储备平均成本2045元/平方米。恒大在行业中处于龙头地位，并且仍有扩张的趋势。

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认购流程

1.在线预约您看到感兴趣的产品，可以在线提交留言。我们的理财经理会为您详细介绍产品情况，为您解答疑虑。如您未找到合适产品，您也可以提交留言或在线咨询让专业理财师帮您挑选您适合的产品。

2.准备认购您选择好合适的产品，决定购买后，理财经理会与您核实具体打款日期和认购金额，然后帮助您预约，预留产品额度。

3.认购产品通过银行转账或者汇款的形式，将资金转入产品的募集专户。

4.签订合同经核实认购款到账后，您即可以委托人的身份与发行机构签订正式合同。（产品合同为产品发行机构与您签署合同，例如信托产品，则为信托公司的合同），客户将签好的合同自己留一份，其余寄回。

5.确认函项目成立后，发行机构一般在2个月左右制作完成客户收益确认函，我们会及时将确认函寄送给您。

6.售后跟踪项目成立后，我们会继续跟踪项目运行情况，为您提供服务，定期跟踪项目进展情况，付息日、到期日及时提醒等，直至项目结束。

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